Du žmonės kalbasi prie stalo

Pradžia/Paslaugos/Finansinis planas

Finansinis planas, kuriame žinote, kodėl mokate kiekvieną eurą

Ne nuo produkto, o nuo jūsų situacijos. Tai finansinė diagnostika: pirmiausia suprantame, kur esate šiandien, ir tik tada, jeigu reikia, siūlome sprendimus.

Registruotis konsultacijai Ką sužinosite
0101830405065+

0–65 m. visais gyvenimo etapais — nuo pirmos algos iki pensijos

Šeši klausimai, kurie parodo tikrą vaizdą

Daugelis žmonių turi atskirų finansinių sprendimų — sąskaitą, draudimą, pensijų fondą. Tačiau retas žino, ar visa tai kartu veikia kaip sistema.

  1. Ar turite pakankamą finansinį rezervą?

  2. Ar šeima tinkamai apsaugota?

  3. Kas nutiktų šeimos finansams ligos, darbingumo netekimo ar mirties atveju?

  4. Ar tinkamai kaupiate ilgalaikiams tikslams?

  5. Ar jūsų pensijos kaupimo strategija racionali?

  6. Ar jau turimos sutartys vis dar atitinka dabartinę situaciją?

Finansai kaip visuma

Finansinis rezervas

Kiek mėnesių šeima galėtų gyventi be įprastų pajamų.

Šeimos apsauga

Ar apsaugos atitinka pajamas, išlaidas ir įsipareigojimus.

Turimi draudimai

Ką jie draudžia, kiek kainuoja ir ar nesidubliuoja.

Paskola ir įsipareigojimai

Būsto paskola ir kiti finansiniai įsipareigojimai.

Kaupimas vaikams

Ar kaupiate laiku ir pakankamai konkrečiam tikslui.

Pensijos kaupimas

II ir III pakopa, fondų pasirinkimas, strategija.

Investavimas

Tikslai, laikotarpis ir rizika, kurią realiai galite prisiimti.

Ilgalaikiai tikslai

Būstas, verslas, finansinė nepriklausomybė.

Sutartys ir mokesčiai

Esamos sutartys ir jų tikrieji mokesčiai.

Suprasti → Apsaugoti → Kaupti → Investuoti → Peržiūrėti

1

Pokalbis

Išsiaiškiname jūsų situaciją, šeimą, pajamas ir tikslus.

2

Diagnostika

Peržiūrime rezervą, apsaugas, kaupimą ir turimas sutartis.

3

Išvados

Paaiškiname, kas tvarkoje, ko trūksta ir kas nereikalinga.

4

Sprendimai

Tik jeigu reikia — siūlome konkrečias priemones.

5

Peržiūra

Periodiškai grįžtame prie plano, kai keičiasi gyvenimas.

Žmogus neturi pirkti finansinio produkto, kurio nesupranta. Po konsultacijos turite žinoti: ką turite, kodėl turite, kiek tai kainuoja ir kokią problemą tai sprendžia.

Pradėkime nuo jūsų situacijos

Parašykite kelis žodžius — susisieksime ir suderinsime laiką. Pirmiausia suprantame situaciją, ir tik tada, jeigu reikia, siūlome sprendimus.

  • Telefonas
  • El. paštas
  • Adresas
    A. Goštauto g. 8, Vilnius
  • Laikas
    Konsultacijos vyksta gyvai Vilniuje arba nuotoliniu būdu. Laikas derinamas individualiai.