Rankos pasirašo sutartį

Pradžia/Paslaugos/Turimų sutarčių analizė

Turite draudimo sutartį, bet nežinote, ar ji vis dar jums tinkama?

Peržiūrėsime jūsų turimas sutartis, apsaugas, investavimą, mokesčius ir mokestinę aplinką. Paaiškinsime, ką turite, kas dubliuojasi, ką verta koreguoti ir ar apskritai reikia ką nors keisti.

Noriu sutarties analizės
0101830405065+

30–60 m. kai sutartis sudaryta prieš 5–15 metų

Sutartis 5, 10 ar 15 metų. O ar žinote, kas joje?

Dažnai žmogus moka įmokas daugelį metų ir iš tikrųjų nežino:

  • kodėl ją sudarė;
  • ką ji draudžia;
  • kokios draudimo sumos;
  • kiek kainuoja apsaugos;
  • kiek pinigų investuojama;
  • kur investuojama;
  • kokius mokesčius moka;
  • kokios mokestinės taisyklės taikomos jo sutarčiai.

O sutartis liko tokia pati

Nuo sutarties pasirašymo galėjo atsirasti:

  • Sutuoktinis
  • Vaikai
  • Būsto paskola
  • Didesnės pajamos
  • Verslas
  • Kiti finansiniai tikslai

Kartais žmogui nieko naujo pirkti nereikia. Reikia tiesiog tinkamai susitvarkyti tai, ką jis jau turi.

Septyni dalykai, kuriuos patikriname

Apsaugos

Ar apdraustos rizikos atitinka jūsų gyvenimą šiandien.

Draudimo sumos

Ar jų pakaktų jūsų šeimai ir įsipareigojimams.

Mokesčiai

Kiek realiai kainuoja sutartis ir jos dalys.

Investavimo kryptys

Kur investuojama ir ar tai atitinka jūsų tikslus.

Mokestinė aplinka

Kokios mokestinės taisyklės taikomos sutarčiai.

Dubliavimasis

Ar nemokate du kartus už tą pačią apsaugą.

Šeimos struktūra

Bendras visos šeimos sutarčių vaizdas.

Išvada

Aiškiai: palikti, koreguoti ar keisti.

Dažni klausimai

Ką reikia turėti su savimi?
Sutarties dokumentus arba prieigą prie draudiko savitarnos — iš ten matosi apsaugos, sumos, įmokos ir investavimo kryptys. Jeigu dokumentų neturite, padėsime juos susirasti.
Ar galima pakeisti seną draudimo sutartį?
Dažnai taip — galima keisti apsaugas, sumas ar investavimo kryptis. Kartais racionaliausia nieko nekeisti. Nutraukimas ne visada naudingas, todėl pirmiausia analizuojame.
Ar verta turėti kelias draudimo sutartis?
Kartais taip, kartais apsaugos dubliuojasi. Peržiūrėjus bendrą šeimos sutarčių struktūrą tampa aišku, ar mokate už tai, ko jums reikia.

Pradėkime nuo jūsų situacijos

Parašykite kelis žodžius — susisieksime ir suderinsime laiką. Pirmiausia suprantame situaciją, ir tik tada, jeigu reikia, siūlome sprendimus.

  • Telefonas
  • El. paštas
  • Adresas
    A. Goštauto g. 8, Vilnius
  • Laikas
    Konsultacijos vyksta gyvai Vilniuje arba nuotoliniu būdu. Laikas derinamas individualiai.